1日だけ体験できる横浜市　税理士

いろいろと資産運用商品を物色する客の中には、「大損の危険性を排除した上で、大儲けの可能性を追求したい」との都合のいい要望をもつ人も多く、そんな要望に応えて（そんな欲望のスキをつくために）開発された金融商品こそが、リスク限定型投資信託（リスク限定型ファンド）です。
広告の中には「小さなリスクで大きな値上がりが期待できます」と書かれており、大きく「リスク限定型株式投資信託」と表示されています。 その下に仕組みが述べられていますが、「オプション取引を活用」などとありますから、くわしく解説しようとするとむずかしい商品です。
要点だけを、図をみながら説明しましょう。 広告の細かな文字を読むと「株価下落時にも元本の９０％を確保します」とあります。

また、運用期間は２年で、販売手数料は１．０５％、信託報酬は年２．１％となっています。 たとえば、この投資信託で１００万円を運用することにしましょう。
また、簡易計算をおこなうことにして、販売手数料（１．０５％）と２年間の信託報酬（２．１％×２年）の合計を約５％とみて、５万円を運用終了時点に差し引くかたちで計算しましょう。 この手数料の件は、とりあえず忘れてください。
＊本当は販売手数料だけは別に（最初に別に取られるものとして）計算すべきですが、説明を簡単にするために、ここでは信託報酬とあわせて、最後に差し引いています。 この投資信託の本質をわかりやすく述べると、運用会社は、客から受け取った１００万円のうち９５万円を安全確実な資産で運用します。
預金しておくと考えてもいいでしょう。 この９５万円にはほとんど利息がつかないもの（簡易計算上の利息はゼロ）とします。
残りの５万円で��株式のオプション取引″を中心とした運用をおこないます。 オプション取引では、かなりの確率で投資した全額を失いますが、運がよければ大儲けも可能です。
もっとも、実際の運用では、５万円全額を失う危険性を小さくするように工夫するでしょうから、その分だけ、運用が成功した場合でも、５万円が３倍を超える金額になる可能性は極めて小さくなるでしょう。 つまり、２年後には、ほとんどの場合で０〜１５万円になっていると思われます。
安全に運用した９５万円にこれを加えると、９５〜１１０万円です。

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